较早前有数字银行发现有人利用银行手机应用程式进行网上理财的时候，当银行要求客户进行实时人面识别验证时，客户会利用预先录制的影片从而操控户口。
银行业界立即透过通报机制通知执法部门。执法部门经调查后发现，曾经使用这方法操作的银行户口涉及184个及6间银行。这些户口在2024年12月至2025年8月期间，合共清洗了2.74亿元的怀疑犯罪得益。当中亦包括超过4,700万元来自本地及海外共337宗骗案的骗款。
调查发现犯罪集团首先会从内地招揽人士到香港，用他们的个人资料在数字银行开设银行户口，成为傀儡户口，其后集团会要求有关人士拍摄一段自拍的短片，集团然后将这些短片及相关银行户口资料转交给内地的同党，在内地操控这些傀儡户口清洗黑钱及将犯罪得益转移。
在发现新型犯罪手法后，执法部门和金管局即时联络银行业界发出警示，建议银行加强各项防范和侦测的措施，银行业界亦即时落实了多项新安排堵截非法活动。在前日(14日)和昨日(15日)，本港执法部门联同内地公安展开代号「吼雷」的执法行动，成功在中港两地拘捕3名集团骨干成员。当中本港执法部门在北角区一酒店外，拘捕一名涉嫌「串谋处理已知道或相信为代表从可公诉罪行的得益的财产」（俗称「洗黑钱」）的本地男子。该名男子姓卢(32岁)，报称从事代购行业，相信是集团的骨干成员。他会和内地集团成员招揽人士从内地到香港，其后安排他们在数字银行遥距开设户口，从而获得酬劳。警员其后搜查被捕人士的酒店房间，共检获5部手机，并在手机上发现了多条，怀疑是傀儡户口持有人自拍的短片。该名被捕男子亦先后利用自己的16个银行户口，在2024年1月至2025年7月期间，共清洗5,400万元的怀疑犯罪得益。这名被捕人士已被暂控三项「洗黑钱」罪名，将于今早(16日)在东区法院提堂。
同时，内地公安亦在深圳市进行拘捕行动，成功在两个住宅单位内以「洗黑钱」罪拘捕了两名内地人士(41及43岁)，检获3部手机，相信他们是集团内地的骨干同党，在上述的单位内负责操控傀儡户口。
据调查发现，案中的清洗犯罪得益源自骗案的骗款。最大一宗骗案损失为网上情缘兼投资骗案，损失约1,100万港元。受害人为一名年约40岁、任职商界高层的女子。
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