較早前有數字銀行發現有人利用銀行手機應用程式進行網上理財的時候，當銀行要求客戶進行實時人面識別驗證時，客戶會利用預先錄製的影片從而操控戶口。
銀行業界立即透過通報機制通知執法部門。執法部門經調查後發現，曾經使用這方法操作的銀行戶口涉及184個及6間銀行。這些戶口在2024年12月至2025年8月期間，合共清洗了2.74億元的懷疑犯罪得益。當中亦包括超過4,700萬元來自本地及海外共337宗騙案的騙款。
調查發現犯罪集團首先會從內地招攬人士到香港，用他們的個人資料在數字銀行開設銀行戶口，成為傀儡戶口，其後集團會要求有關人士拍攝一段自拍的短片，集團然後將這些短片及相關銀行戶口資料轉交給內地的同黨，在內地操控這些傀儡戶口清洗黑錢及將犯罪得益轉移。
在發現新型犯罪手法後，執法部門和金管局即時聯絡銀行業界發出警示，建議銀行加強各項防範和偵測的措施，銀行業界亦即時落實了多項新安排堵截非法活動。在前日(14日)和昨日(15日)，本港執法部門聯同內地公安展開代號「吼雷」的執法行動，成功在中港兩地拘捕3名集團骨幹成員。當中本港執法部門在北角區一酒店外，拘捕一名涉嫌「串謀處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱「洗黑錢」）的本地男子。該名男子姓盧(32歲)，報稱從事代購行業，相信是集團的骨幹成員。他會和內地集團成員招攬人士從內地到香港，其後安排他們在數字銀行遙距開設戶口，從而獲得酬勞。警員其後搜查被捕人士的酒店房間，共檢獲5部手機，並在手機上發現了多條，懷疑是傀儡戶口持有人自拍的短片。該名被捕男子亦先後利用自己的16個銀行戶口，在2024年1月至2025年7月期間，共清洗5,400萬元的懷疑犯罪得益。這名被捕人士已被暫控三項「洗黑錢」罪名，將於今早(16日)在東區法院提堂。
同時，內地公安亦在深圳市進行拘捕行動，成功在兩個住宅單位內以「洗黑錢」罪拘捕了兩名內地人士(41及43歲)，檢獲3部手機，相信他們是集團內地的骨幹同黨，在上述的單位內負責操控傀儡戶口。
據調查發現，案中的清洗犯罪得益源自騙案的騙款。最大一宗騙案損失為網上情緣兼投資騙案，損失約1,100萬港元。受害人為一名年約40歲、任職商界高層的女子。
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